Mujer confiesa su implicación en esquema Ponzi que robó casi 200 millones en EEUU

22 de julio de 2024 – Miami – EFE.

La ex directora de una firma financiera en Florida admitió haber defraudado casi 200 millones de dólares a inversionistas con un esquema piramidal, según informó la Fiscalía Federal del Distrito Sur del estado.

Johanna Michely García, de 41 años y exdirectora de MJ Capital Funding LLC, que funcionaba en Broward, al norte de Miami, se declaró culpable de “conspiración para cometer fraude electrónico y fraude postal”.

Los documentos judiciales revelan que MJ Capital Funding ofrecía adelantos en efectivo a comerciantes, conocidos como MCA, una forma de financiación a corto plazo utilizada por pequeñas y medianas empresas.

La acusación indica que desde octubre de 2020 hasta agosto de 2021, García, Pavel Ramón Ruiz Hernández (arrestado en 2022) y otros “solicitaron fraudulentamente dinero de inversionistas para financiar las MCA de MJ Capital Funding”.

Se argumenta que García, Hernández y otros reclutaron personas para atraer inversionistas adicionales, pagando un 10 % del dinero recaudado a los reclutadores.

García enfrenta hasta 20 años de prisión por conspiración y lavado de dinero.

Ruiz Hernández, acusado en agosto de 2022, se declaró culpable en abril de 2023 y fue condenado a nueve años y dos meses de prisión.

La acusación sostiene que los creadores del esquema engañaron a los inversionistas sobre el uso de los fondos, afirmando que financiarían MCA y que las ganancias cubrirían los rendimientos prometidos, lo cual era falso.

En realidad, “MJ Capital Funding realizó pocas MCA y no logró las ganancias necesarias para pagar a los inversores o el capital”.

La Fiscalía afirma que los inversionistas fueron pagados mediante un fraude Ponzi, utilizando nuevos fondos de inversionistas para pagar a los anteriores, mientras se apropiaban indebidamente de millones de dólares.

El dinero recaudado se usó para “pagar a inversores anteriores y financiar los estilos de vida de García y sus cómplices”.

Después del cierre de MJ Capital Funding por el FBI y la SEC en otoño de 2021, García, Ruiz Hernández y otros comenzaron a operar un nuevo esquema Ponzi idéntico al anterior.

La Fiscalía indica que “García lideró este nuevo plan desde su inicio hasta su arresto y después, mientras estaba bajo custodia de la Oficina de Prisiones”.